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全球报道:湖北银行“换道”上市:营收净利润恢复增长

2023-04-21 10:01:17 来源:中金在线财经号

湖北银行曾在2022年11月首次提交上市申请,随着全面注册制改革正式落地,湖北银行已于2023年3月3日“换道”注册制审核,首发申请获深交易受理。


(相关资料图)

湖北银行年报显示,2022年,该行营收及净利润恢复增长。从该行贷款质量来看,截止2022年末,该行不良贷款率较上年同期有所下降,但与已披露年报上市城商行比,湖北银行的不良率仍偏高。

另外,历史数据显示,2018年至2020年湖北银行的资本充足率指标呈现下降趋势。2021年,或受增资扩股影响,该行资本充足率相关指标均上升,但2022年再次出现回落。

营收净利润恢复增长

湖北银行成立于2011年2月,总部位于武汉,业务主要集中于湖北地区。

从业绩看,湖北银行的净利润曾在2020年出现明显下滑,但随后恢复增长;而该行营收则在2020年及2021年出现两连降。数据显示,该行在2020年净利润同比下降30.56%。随后,2021年该行净利润恢复增长,同比增加33.26%;但营收仍稍有下滑,同比下降3.09%。

年报显示,2022年,该行实现营收89.37亿元,同比增加12.64亿元,增幅16.47% ;净利润21.56亿元,同比增加3.99亿元,增幅22.74%。

不良率下行

2022年末,该行资产总额4035.45亿元,较上年末增加524.25亿元,增幅14.93%。其中,贷款和垫款总额为2183.29亿元,占总资产的比例为54.1%,占比较上年末增加2.28个百分点。

从该行贷款质量来看,湖北银行的不良贷款率波动较大。2019年和2020年,该行不良贷款率上升幅度较大,其中,2020年该行不良贷款率较2018年累计上升1.37个百分点。随后,该行不良贷款率连续两年下降。

截止2022年末,该银行的不良贷款率为1.97%,较上年同期下降0.28个百分点。

需注意的是,尽管该行不良率呈下降趋势,但与已披露年报上市城商行比,截至2022年末,湖北银行的不良率仍处于首位。

从不良贷款余额来看,2020年至2022年,该行不良贷款余额分别为53.05亿元、40.72亿元以及42.94亿元。截至2022年末,该行不良贷款余额较上年末增加2.22亿元。

资本充足率下降

数据显示,2018年至2020年湖北银行的资本充足率指标呈现下降趋势。2021年,该行通过定向增资扩股7.62亿股,增加股本人民币7.62亿元,注册资本由68.5亿元增加至76.12亿元,导致该行资本充足率指标均有上升。

但次年再次出现下降,截至2022年末,湖北银行的核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为12.34%、9.7%及9.37%,较2021年末分别下降1.24、1.3以及1.55个百分点。

与已披露年报的上市城商行相比,截至2022年末,湖北银行的资本充足率相关指标仍较低,其中,资本充足率及一级资本充足率均排名末位。

招股书显示,该行的资本补充渠道分为内部积累和外源资本补充,”通过利润留存加大内源资本积累,适时运用增资扩股、发行永续债、发行二级资本工具等外源资本补充渠道,通过上市建立长期资本补充机制,补充核心一级资本、其他一级资本和二级资本,壮大资本规模,优化资本结构。“

未来,若湖北银行成功上市,其募集将用于补充核心一级资本,此外该行的融资渠道也将进一步拓展,可通过定增、配股、发行可转债等外源方式补充资本金,进一步优化资本结构。

(文章序列号:1646424007270076416)

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